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一、單選題

1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（    ）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日

C

提示：根據(jù)《反洗錢法》第六十五條，本法自2025年1月1日起施行

2.國務院反洗錢行政主管部門是（    ）。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.國家金融監(jiān)督管理總局D.公安部

B

提示：根據(jù)《反洗錢法》第五條，國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。根據(jù)《中國人民銀行法》第四條，人民銀行負責指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測。點擊查看答案
3.當客戶對金融機構(gòu)采取的洗錢風險管理措施有異議并向金融機構(gòu)提出后，金融機構(gòu)應在（    ）內(nèi)處理并答復；涉及客戶基本的、必需的金融服務的，應當及時處理并答復。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日

B

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十九條，單位和個人對金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施有異議的，可以向金融機構(gòu)提出。金融機構(gòu)應當在十五日內(nèi)進行處理，并將結(jié)果答復當事人。
4.當你需要辦理貸款業(yè)務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（    ）
A.網(wǎng)絡非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話C.正規(guī)的銀行機構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準的貸款機構(gòu)D.街頭遇到的貸款推廣人員

C

提示：當需要辦理貸款業(yè)務時，要增強個人風險意識，防范各種“看似無門檻”的貸款套路，選擇正規(guī)的銀行機構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準的貸款機構(gòu)，同時警惕陌生電話推銷貸款和非法網(wǎng)絡貸款，遠離非法貸款小廣告。
5.與金融機構(gòu)存在業(yè)務關(guān)系的單位和個人（    ）金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
A.可以配合B.視情況配合C.應當配合D.無須配合

C

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十八條，與金融機構(gòu)存在業(yè)務關(guān)系的單位和個人應當配合金融機構(gòu)的客戶盡職調(diào)查，提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，準確、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關(guān)的資料。

6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務的是（  ）。
A.銀行賬戶、銀行卡B.身份證件C.支付賬戶D.以上都是

D

提示：出租出借的銀行賬戶、銀行卡、支付賬戶、身份證件可能被用于詐騙、洗錢等犯罪活動，出租、出借人可能面臨行政責任、刑事責任以及個人信用懲戒等法律后果。

7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（    ）提交受益所有人信息的，由（    ）責令限期改正；拒不改正的，處（    ）以下罰款。
A.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；五萬元B.登記機關(guān)；登記機關(guān)；五萬元C.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；十萬元D.登記機關(guān)；登記機關(guān)；十萬元

B

提示：根據(jù)《反洗錢法》第六十條，法人、非法人組織未按照規(guī)定向登記機關(guān)提交受益所有人信息的，由登記機關(guān)責令限期改正；拒不改正的，處五萬元以下罰款。

8.金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應當（    ）。
A.直接辦理
B.通知客戶更改受益人
C.識別并核實受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務

C

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十一條，金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托等合同，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)應當識別并核實受益人的身份。

9.在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構(gòu)應（    ）。
A.直接終止業(yè)務關(guān)系
B.報告公安機關(guān)
C.忽略該情況
D.進一步核實客戶及其交易有關(guān)情況

D

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十條，在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風險。發(fā)現(xiàn)客戶進行的交易與金融機構(gòu)所掌握的客戶身份、風險狀況等不符的，應當進一步核實客戶及其交易有關(guān)情況；對存在洗錢高風險情形的，必要時可以采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務類型，拒絕辦理業(yè)務，終止業(yè)務關(guān)系等洗錢風險管理措施。

10.對存在嚴重洗錢風險的國家或地區(qū)，國務院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務院批準，將其列為（   ）。
A.重點關(guān)注地區(qū)
B.風險提示地區(qū)
C.禁止合作地區(qū)
D.洗錢高風險國家或地區(qū)

D

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二十四條，對存在嚴重洗錢風險的國家或者地區(qū)，國務院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務院批準，將其列為洗錢高風險國家或者地區(qū)，并采取相應措施。
11.在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構(gòu)必要時可以在業(yè)務權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風險管理措施（    ）。
①限制交易方式、金額或者頻次②限制業(yè)務類型③拒絕辦理業(yè)務 ④終止業(yè)務關(guān)系A(chǔ). ①②B.①②③C.①②④D.①②③④

D

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十條，在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風險。發(fā)現(xiàn)客戶進行的交易與金融機構(gòu)所掌握的客戶身份、風險狀況等不符的，應當進一步核實客戶及其交易有關(guān)情況；對存在洗錢高風險情形的，必要時可以采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務類型，拒絕辦理業(yè)務，終止業(yè)務關(guān)系等洗錢風險管理措施。

12.金融機構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（    ）年。A.3B.5C.10D.15

C

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十四條，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存十年。

13.反洗錢特別預防措施不包括以下哪一項（    ）。
A.立即停止向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象提供金融等服務
B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
C.可以向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象間接控制的組織提供金融等服務
D.停止向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象的代理人提供資金

C

提示：根據(jù)《反洗錢法》第四十條，反洗錢特別預防措施包括立即停止向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。

14.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風險的，應當根據(jù)情況（     ）。
A.不進行客戶盡職調(diào)查
B.簡化客戶盡職調(diào)查
C.加強客戶盡職調(diào)查
D.隨機客戶盡職調(diào)查

B

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二十九條，金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應當根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風險狀況進行，對于涉及較低洗錢風險的，金融機構(gòu)應當根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。
15.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（   ）。
A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份B.大額取現(xiàn)需提前預約C.了解客戶建立業(yè)務關(guān)系和交易的目的D.涉及較高洗錢風險的，還應當了解相關(guān)資金來源和用途

B

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二十九條，客戶盡職調(diào)查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務關(guān)系和交易的目的，涉及較高洗錢風險的，還應當了解相關(guān)資金來源和用途。

二、判斷題
1.反洗錢工作的目標僅是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。（ ）

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第一條，為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。

2. 反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二條，本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

3.反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障一切金融服務和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。( )

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第四條，反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障正常金融服務和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。

4.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第十條，任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。

5.法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第十九條，法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。

6.受益所有人是指公司法定代表人。( )

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第十九條，本法所稱法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。

7.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。( )

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第十九條，本法所稱法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。

8.國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風險，發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風險，根據(jù)洗錢風險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。（ ）

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二十三條，國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風險，發(fā)布洗錢風險指引，加強對履行反洗錢義務的機構(gòu)指導，支持和鼓勵反洗錢領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風險，根據(jù)洗錢風險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。

9.特定非金融機構(gòu)在開展任何業(yè)務時都需要履行反洗錢義務。( )

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第四十二條，特定非金融機構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務時，參照本章關(guān)于金融機構(gòu)履行反洗錢義務的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風險狀況履行反洗錢義務。

10.金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施，可以不保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務等相關(guān)的基本的、必需的金融服務。( )

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十條，金融機構(gòu)采取洗錢風險管理措施，應當在其業(yè)務權(quán)限范圍內(nèi)按照有關(guān)管理規(guī)定的要求和程序進行，平衡好管理洗錢風險與優(yōu)化金融服務的關(guān)系，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務等相關(guān)的基本的、必需的金融服務。

11.單位和個人拒不配合金融機構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第三十八條，單位和個人拒不配合金融機構(gòu)依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)按照規(guī)定的程序，可以采取限制或者拒絕辦理業(yè)務、終止業(yè)務關(guān)系等洗錢風險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。

12.《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢特別預防措施名單有三類：一是國家反恐怖主義工作領(lǐng)導機構(gòu)認定并由其辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員名單；二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；三是國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第四十條， 任何單位和個人應當按照國家有關(guān)機關(guān)要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預防措施：（一）國家反恐怖主義工作領(lǐng)導機構(gòu)認定并由其辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員名單；（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；（三）國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。

13.金融機構(gòu)可以為冒用他人身份的客戶開立賬戶。（ ）

錯

提示：根據(jù)《反洗錢法》第二十八條， 金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。

14.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第七條，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。

15.采取反洗錢特別預防措施應當保護善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。( )

對

提示：根據(jù)《反洗錢法》第四十條，采取反洗錢特別預防措施應當保護善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。

轉(zhuǎn)自：金融時報微信公眾號